Financiële markten: een compleet overzicht van de 6 belangrijkste domeinen

Als je ooit hebt nagedacht over het investeren van je geld, dan heb je vast wel eens gehoord van financiële markten, maar weet je ook wat het precies zijn? Ken je de verschillende domeinen die er zijn? In dit artikel leggen we je de wereld van de financiële markten uit. Van effectenbeurzen tot derivatenmarkten, we behandelen ze allemaal.

 

Wat zijn financiële markten?

Financiële markten zijn de ontmoetingsplekken waar vraag en aanbod van verschillende soorten financiële producten samenkomen. Denk hierbij aan aandelen, obligaties, grondstoffen, valuta’s en nog veel meer.

Het idee is dat kopers en verkopers elkaar vinden en transacties maken. Dat kan gaan over het kopen van aandelen van je favoriete techbedrijf, of het verkopen van een obligatie die je een tijdje geleden hebt gekocht.

Het mooie is dat deze markten niet beperkt zijn tot een fysieke locatie. Ze zijn overal, dankzij de technologie van vandaag. Dit betekent dat je vanuit je luie stoel in Amsterdam aandelen kunt kopen van een bedrijf dat in Tokio is gevestigd.

Financiële markten hebben hun eigen regels en dynamieken. Daarom is het belangrijk om ze goed te begrijpen voordat je besluit om je zuurverdiende geld erin te investeren.

De rol van financiële markten in de economie

Financiële markten spelen een cruciale rol in de economie. Ze hebben drie hoofdfuncties. De eerste is prijsbepaling. Op basis van vraag en aanbod bepalen ze de prijs van verschillende financiële producten zoals aandelen en obligaties. Dit helpt bedrijven om hun waarde te bepalen en beleggers om te beslissen waar ze hun geld willen investeren.

De tweede functie is kapitaalallocatie. Bedrijven hebben geld nodig om te groeien en te innoveren. Ze halen dit vaak uit de financiële markten door bijvoorbeeld aandelen of obligaties uit te geven. Beleggers investeren in deze bedrijven in de hoop op een goed rendement.

Tenslotte zorgen financiële markten voor liquiditeit. Dit betekent dat beleggers hun investeringen snel kunnen omzetten in contant geld. Dit is belangrijk omdat het beleggers meer zekerheid en flexibiliteit geeft. Als je bijvoorbeeld een onverwachte rekening krijgt, wil je snel wat aandelen kunnen verkopen om die te betalen.

Domein 1 van de financiële markten: Effectenbeurzen

Het eerste domein waar we het over gaan hebben, zijn de effectenbeurzen. Dit is misschien wel het bekendste domein van de financiële markten. Het is een plek waar aandelen van bedrijven worden verhandeld. Er worden ook andere financiële producten verhandeld, zoals obligaties en ETF’s.

Wat zijn effecten?

Effecten zijn financiële instrumenten die waarde vertegenwoordigen. Ze zijn een soort eigendomsbewijs. Denk bijvoorbeeld aan aandelen, waarbij je een stukje van een bedrijf koopt. Maar effecten zijn meer dan alleen aandelen. Er zijn verschillende soorten, elk met hun eigen kenmerken en risico’s.

Hoe werken effectenbeurzen?

Op een effectenbeurs werkt het eigenlijk heel simpel. Het is een soort marktplaats waar kopers en verkopers elkaar vinden. De koper wil een bepaald effect kopen en de verkoper wil dat effect verkopen. Het handelen in effecten gebeurt meestal via een broker. Dat is een tussenpersoon die de transacties voor je uitvoert.

De prijs van een effect wordt bepaald door vraag en aanbod. Als er veel vraag is naar een effect en weinig aanbod, dan stijgt de prijs en vice versa.

Effectenbeurzen hebben ook een belangrijke rol in de economie. Ze zorgen voor liquiditeit, wat betekent dat je je effecten snel kunt omzetten in geld. Bovendien helpen ze bedrijven aan kapitaal. Als een bedrijf bijvoorbeeld wil groeien, kan het nieuwe aandelen uitgeven op de beurs. Beleggers kopen deze aandelen, waardoor het bedrijf geld ophaalt om te investeren.

Er zijn wereldwijd veel effectenbeurzen, zoals de New York Stock Exchange, de London Stock Exchange en de Euronext in Amsterdam. Elk van deze beurzen heeft zijn eigen regels en procedures.

Domein 2: Geldmarkten

Dit is de plek waar kortlopende leningen worden verhandeld. Deze markt is vooral interessant voor bedrijven, banken en overheden die op korte termijn geld nodig hebben. Het gaat hierbij om leningen die meestal binnen een jaar moeten worden terugbetaald. Hier spelen andere regels dan op de effectenbeurzen.

Wat wordt er op geldmarkten verhandeld?

Op de geldmarkten worden verschillende soorten kortlopende leningen verhandeld. Deze leningen, ook wel bekend als geldmarktinstrumenten, hebben meestal een looptijd van minder dan een jaar. Er zijn verschillende soorten van deze instrumenten en ze worden allemaal verhandeld op de geldmarkten.

Hoe werken geldmarkten?

Op de geldmarkt vind je andere bedrijven, banken of zelfs overheden die geld willen uitlenen. Ze hebben namelijk tijdelijk wat extra cash en willen dat tegen een kleine vergoeding aan jou lenen. Deze leningen zijn meestal kortlopend, wat betekent dat je ze binnen een jaar moet terugbetalen.

De rente op deze leningen, ook wel de geldmarktrente genoemd, varieert. Het hangt af van de looptijd van de lening en het risico dat de lener loopt. Dus als je een betrouwbaar bedrijf bent met een goede kredietwaardigheid, dan krijg je waarschijnlijk een lagere rente.

De handel op de geldmarkt is over het algemeen minder toegankelijk voor individuele beleggers. Dit komt omdat de transacties vaak erg groot zijn, meestal in de miljoenen. Daarom zijn het vooral de grote spelers zoals banken, overheden en grote bedrijven die actief zijn op de geldmarkt.

Dat betekent echter niet dat je als individuele belegger helemaal niet kunt profiteren van de geldmarkt. Er zijn speciale fondsen, de zogenaamde geldmarktfondsen, waar je als individu in kunt beleggen. Deze fondsen beleggen op hun beurt weer in de geldmarkt.

Domein 3 van de financiële markten: Valutamarkten

Het volgende domein zijn de valutamarkten. Heb je je ooit afgevraagd hoe het komt dat de waarde van de euro ten opzichte van de dollar elke dag een beetje kan veranderen? Dat komt door de handel op de valutamarkten.

Het is een fascinerend domein dat 24 uur per dag in beweging is. Het is de markt waar valuta’s, oftewel geld, worden verhandeld en het is een grote markt. Volgens de Bank voor Internationale Betalingen werd er in 2019 elke dag voor meer dan 6,6 biljoen dollar verhandeld op de valutamarkten.

Wat zijn valuta’s?

Valuta’s zijn de munten en bankbiljetten die we in ons dagelijks leven gebruiken om goederen en diensten te kopen. Denk aan de euro in Europa, de dollar in de Verenigde Staten en de yen in Japan.

Valuta’s zijn meer dan alleen een manier om te betalen. Ze vertegenwoordigen ook de economische gezondheid van een land. Als het goed gaat met de economie, zal de waarde van de valuta waarschijnlijk stijgen en omgekeerd.

In de financiële markten worden valuta’s verhandeld in paren. Dit betekent dat je altijd een valuta koopt door een andere te verkopen. Dit is wat we bedoelen als we het hebben over wisselkoersen. Het is de prijs van de ene valuta uitgedrukt in een andere valuta.

Omdat de waarde van valuta’s voortdurend verandert, kunnen beleggers proberen te profiteren van deze schommelingen. Dit is wat we noemen valutahandel of forex trading.

Hoe werken valutamarkten?

De valutamarkten, ook wel bekend als forex markten, zijn gigantisch. Ze zijn eigenlijk altijd open, van zondagavond tot vrijdagavond. Dit komt doordat de handel plaatsvindt over de hele wereld. Dus als de beurs in New York sluit, gaat die in Tokio net open.

Op de valutamarkt worden valutaparen verhandeld. Dat is de prijs van de ene valuta uitgedrukt in een andere. Bijvoorbeeld EUR/USD. Dat is de prijs van de euro uitgedrukt in dollars.

De handel werkt via een netwerk van banken, brokers en handelaren. Zij gebruiken geavanceerde systemen om transacties te maken. Die transacties zijn vaak enorm groot. Daarom is forex trading vooral populair bij professionele beleggers en minder bij individuen.

Toch kun je als individuele belegger ook handelen in valuta. Dat doe je via een broker. Die voert de transacties voor je uit.

De prijs van een valutapaar wordt bepaald door vraag en aanbod. Dat hangt weer af van allerlei factoren. Bijvoorbeeld de economische gezondheid van een land. Of de verwachtingen over de rente.

Daarom is handelen in valuta riskant. De prijzen kunnen snel veranderen, maar als je het goed doet, kun je er ook veel geld mee verdienen.

Domein 4: Grondstoffenmarkten

Van olie tot goud, van tarwe tot koffiebonen, de grondstoffenmarkten zijn een belangrijk onderdeel van de financiële markten. Het is de plek waar grondstoffen worden verhandeld. Dat gebeurt niet alleen fysiek, maar ook virtueel.

Deze markten zijn dynamisch en kunnen behoorlijk volatiel zijn. Dat komt door allerlei factoren. Denk aan weersomstandigheden, politieke ontwikkelingen en economische trends. Deze factoren kunnen de prijs van grondstoffen sterk beïnvloeden.

Grondstoffenmarkten zijn niet alleen belangrijk voor beleggers, maar ook voor bedrijven. Zo kan een koffiebrander de prijs van koffiebonen volgen om te bepalen wanneer hij het beste kan inkopen. Of een sieradenmaker die de goudprijs in de gaten houdt.

Wat zijn grondstoffen?

Grondstoffen zijn de basis van veel producten die we dagelijks gebruiken. Je kunt ze zien als de bouwstenen van onze economie. Als je een kopje koffie drinkt, je auto volgooit met benzine of een gouden ketting koopt, heb je te maken met grondstoffen.

Er zijn verschillende soorten grondstoffen. Denk aan energiebronnen zoals olie en gas, metalen zoals goud en zilver en agrarische producten zoals graan en koffie. Elk van deze grondstoffen heeft zijn eigen markt met unieke kenmerken en dynamieken.

Het is ook interessant om te weten dat grondstoffen een belangrijke rol spelen in de financiële markten. Beleggers gebruiken ze om hun portefeuille te diversifiëren en risico’s te beheersen.

Hoe werken grondstoffenmarkten?

Op de grondstoffenmarkten komen kopers en verkopers samen om te handelen. Ze maken afspraken over de prijs, de hoeveelheid en de leveringsdatum van de grondstof. Dit kan zowel fysiek gebeuren, bijvoorbeeld op een beursvloer, als virtueel, via elektronische handelssystemen.

Je kunt namelijk ook handelen in grondstoffencontracten. Dat zijn afspraken om in de toekomst een bepaalde hoeveelheid van een grondstof te kopen of te verkopen tegen een vooraf afgesproken prijs.

De prijs van grondstoffen wordt bepaald door vraag en aanbod. Als er veel vraag is naar een grondstof en weinig aanbod, dan stijgt de prijs en als er veel aanbod is en weinig vraag, dan daalt de prijs. Dit is continu in beweging door allerlei factoren, zoals het weer, politieke ontwikkelingen en economische trends.

Het handelen in grondstoffen kan risicovol zijn. De prijzen kunnen flink schommelen en er zijn geen garanties voor winst. maar het kan ook kansen bieden. Zo kan het een manier zijn om je beleggingsportefeuille te diversifiëren en risico’s te spreiden.

Domein 5 van de financiële markten: Derivatenmarkten

We gaan nu een duik nemen in het vijfde domein van de financiële markten: de derivatenmarkten. Derivaten zijn financiële contracten waarvan de waarde afhangt van de prijs van een ander financieel product, zoals aandelen, obligaties of grondstoffen.

Dit domein van de financiële markten is enorm belangrijk, omdat het bedrijven en beleggers helpt om risico’s te beheersen.

Wat zijn derivaten?

Derivaten hebben zelfs invloed op je dagelijks leven. Denk maar eens aan de rente op je spaarrekening of hypotheek. Die wordt mede bepaald door derivaten.

Derivaten zijn eigenlijk niets meer dan financiële contracten. Het bijzondere aan deze contracten is dat hun waarde afhangt van de prijs van een ander financieel product. Dat kan van alles zijn: aandelen, obligaties, grondstoffen, noem maar op. De prijs van dat andere product wordt de ‘onderliggende waarde’ genoemd.

Er zijn allerlei soorten derivaten, met allemaal hun eigen kenmerken. Sommige zijn heel eenvoudig, andere juist complex. Sommige worden gebruikt om risico’s af te dekken, andere om te speculeren. Het is dus een veelzijdige wereld, die van de derivaten en ook een heel belangrijke, want derivaten helpen bedrijven en beleggers om risico’s te beheersen.

Hoe werken derivatenmarkten?

Derivaten zijn dus financiële contracten waarvan de waarde afhangt van een onderliggend product. Dat kan van alles zijn: aandelen, obligaties, grondstoffen, noem maar op. Het zijn dus geen producten op zich, maar ze ‘deriveren’ hun waarde van iets anders.

Derivaten worden verhandeld op speciale markten, de derivatenmarkten. Hier komen kopers en verkopers samen om deze contracten te kopen en te verkopen. Het gaat dus niet om de onderliggende producten zelf, maar om de contracten erover en dat is een belangrijk verschil met bijvoorbeeld de effectenbeurs.

De prijs van een derivaat wordt bepaald door verschillende factoren. Een daarvan is de prijs van het onderliggende product, maar ook andere dingen spelen een rol. Denk aan de tijd tot de afloop van het contract, de rente en het risico van het onderliggende product.

Een ander kenmerk van derivatenmarkten is dat ze vaak worden gebruikt om risico’s te beheren. Door een derivaat te kopen, kan een bedrijf of belegger zich bijvoorbeeld indekken tegen een prijsdaling van het onderliggende product. Dat kan heel nuttig zijn als je bijvoorbeeld een grote positie in dat product hebt.

Domein 6: Obligatiemarkten

De laatste van de financiële markten is de wereld van de obligatiemarkten. Dit is de plek waar bedrijven, overheden en andere organisaties geld lenen van beleggers. Ze doen dit door obligaties uit te geven, die beleggers kunnen kopen.

Wat zijn obligaties?

Als je een obligatie koopt, leen je geld uit aan een bedrijf of overheid. In ruil voor je geld, krijg je een belofte. De uitgever van de obligatie belooft je namelijk om je geld terug te betalen op een vastgesteld moment in de toekomst. Dat noemen we de vervaldatum.

Je krijgt niet alleen je geld terug. Gedurende de looptijd van de obligatie krijg je ook rente. Deze rente wordt meestal twee keer per jaar uitbetaald. De hoogte van de rente hangt af van de uitgever en de looptijd van de obligatie.

Hoe werken obligatiemarkten?

De obligatiemarkten werken in principe net zoals andere financiële markten. Kopers en verkopers komen samen om te handelen. In dit geval in obligaties. Het proces begint met een organisatie die geld nodig heeft. Dit kan een bedrijf zijn dat wil uitbreiden, of een overheid die een nieuwe weg wil aanleggen.

Deze organisatie geeft dan obligaties uit. Dat zijn eigenlijk leningen, verdeeld in kleinere stukken. Als belegger kun je deze stukken kopen. Je leent dan dus geld uit aan de organisatie. In ruil daarvoor krijg je een belofte. De organisatie belooft om je geld terug te betalen op een bepaalde datum. En om je tussendoor rente te betalen.

De handel in obligaties gebeurt meestal via een broker. Dat is een tussenpersoon die de transacties voor je uitvoert. De prijs van een obligatie hangt af van verschillende factoren. Bijvoorbeeld de rente, de kredietwaardigheid van de uitgever en de looptijd van de obligatie.

De obligatiemarkten zijn belangrijk voor de economie. Ze zorgen voor een soepele geldstroom tussen beleggers en organisaties die geld nodig hebben. Daarnaast bieden ze beleggers de kans om te investeren in bedrijven en overheden. En om daar een rendement op te behalen.

Er zijn echter ook risico’s verbonden aan het beleggen in obligaties. De uitgever kan bijvoorbeeld failliet gaan. Of de rente kan veranderen. Daarom is het altijd belangrijk om goed onderzoek te doen voordat je besluit om obligaties te kopen.

Wil je meer leren over beleggen en ontdekken hoe je je financiële kennis kunt vergroten? Schrijf je in voor onze GRATIS online training op Beleggen.com/training en ontvang ons GRATIS boek op Boek.Beleggen.com. Leer de geheimen van beleggen en zet de eerste stap naar een succesvolle beleggingsreis!

Conclusie financiële markten

We hebben het gehad over zes verschillende domeinen: effectenbeurzen, geldmarkten, valutamarkten, grondstoffenmarkten, derivatenmarkten en obligatiemarkten. Elk domein heeft zijn eigen kenmerken, regels en dynamieken.

Financiële markten zijn cruciaal voor onze economie. Ze helpen bedrijven groeien, overheden financieren en beleggers hun geld investeren. Tegelijkertijd brengen ze ook risico’s met zich mee. Daarom is het altijd belangrijk om je goed in te lezen en te begrijpen waar je mee bezig bent voordat je besluit om te investeren.

Ik hoop dat dit artikel je een beter beeld heeft gegeven van de wereld van de financiële markten. Mocht je nog vragen hebben, schroom dan niet om die te stellen.