Vergroot je kennis op het gebied van beleggen

De ontwikkeling van kennis van beginnende particuliere belegger tot ervaren particuliere belegger is in te delen in 5 niveaus. Op basis van de kenmerken van deze niveaus, kan worden gekeken waar jouw focus op moet liggen. We noemen dit just-in-time-learning (precies op tijd leren).

Focus op de eerste stappen bij het vergoten van je kennis

Vergelijk het met een reis waarbij de focus ligt op het zetten van de eerstvolgende stappen. Er is geen noodzaak om je zorgen te maken over de laatste stappen van je reis. Vergelijk het met een navigatiesysteem.

Het is belangrijk waar je de eerstvolgende keer naar links en rechts moet. Als beginnende belegger hoef je je bijvoorbeeld geen zorgen te maken over opties en futures. Of je op het laatste kruispunt links of rechts moet, is op dit moment nog niet relevant. Wat wel belangrijk is, is dat je weet waar je nu staat en waar je einddoel is qua kennis. 

Gestructureerde vermogensgroei Laat je vermogen consistent groeien met aandelen. Kijk voor je mogelijkheden

Waar sta je en waar wil je naartoe?

Aan de hand van de onderstaande beschrijving kun je zien op welk niveau je zit en waar de focus ligt om naar jouw volgende niveau te gaan. Ook kan je dus zien waar je uiteindelijk naar toe zou kunnen gaan. Bij beleggen ben je overigens nooit uitgeleerd. Dat maakt het ook zo interessant.

Maar waar kun je nu naartoe gaan? Volgens de cijfers hebben aandelen historisch aanzienlijk beter gepresteerd dan andere activaklassen en inflatie. Neem de potentiële groei van één dollar belegd in verschillende financiële instrumenten van 1926 tot 2017.

In die periode van 91 jaar zou een aanvankelijk geïnvesteerde dollar in contante beleggingen nu $21 waard zijn. Diezelfde dollar belegd in obligaties zou $ 101 waard zijn. Als die dollar zou worden belegd in large cap aandelen, zou hij $ 7.338 waard zijn en een investering in small cap aandelen zou die ene dollar in $ 22.997 hebben veranderd.

Denk daarbij aan alle wereldgebeurtenissen in die periode: oorlogen, depressies, sociale onrust, noem maar op. Ondanks vele – en soms dramatische – dalingen, presteerden aandelen historisch gezien beter dan eender welke andere activaklasse. Een beter pleidooi voor een belegging in aandelen dan deze studie kunnen we moeilijk indenken(1).

Het is wel handig om hier dan een plan voor te hebben.

Het eerste niveau: de basis

Op dit niveau hebben beleggers nog geen plan en starten zij met het kopen van het eerste aandeel. Er wordt nog geen gebruik maakt van opties en de resultaten zijn wisselend. De belegger op dit niveau maakt doorgaans verlies.

Er wordt nog geen gebruik gemaakt van hefboomproducten. Met een hefboomproduct kun je met een relatief geringe investering inspelen op een koersstijging of koersdaling. Voorbeelden van hefboomproducten zijn: Turbo’s, contracts for difference (cfd’s) of opties (zie ook stap 6).

Allerlei termen waardoor je misschien denkt dat het niet leuk is. Maar experts geven aan dat investeren van geld geen vervelend karwei zou mogen zijn. Hiervoor worden dan vaak ETF’s gebruikt om het wat leuker te maken. Het werken via ETF’s of beleggingsfondsen kan u helpen uw vermogen zonder veel zorgen te vergroten. Maar een beetje risico nemen kan een sensationele ervaring zijn voor veel beleggers die graag individuele aandelen uitkiezen, want ook het aspect ‘plezier’ (of spanning) speelt een rol in het verhaal. Het compromis is om een ​​solide portefeuille op te bouwen van voornamelijk fondsen aangevuld met een kleine hoeveelheid individuele aandelen.

Experts geven aan om in dat geval uw individuele aandelenbezit bijvoorbeeld te beperken tot tien procent van uw totale portefeuille en niet meer dan twintig procent van het aandelengedeelte. Door uw directe aandelenbezit te beperken verkleint u volgens die experts de kans dat een paar slechte keuzes uw spaargeld aantasten(2).

Dit gaat eigenlijk over de manier waarop je beleggen in aandelen structureert. Wanneer u hebt bepaald welk percentage van uw vermogen in aandelen moet worden belegd, is de volgende stap om te bepalen hoe die belegging in aandelen moeten worden gestructureerd. Studies hebben aangetoond dat als asset allocatie negentig procent van het rendement van een totale portefeuille bepaalt en beslissingen met betrekking tot de structuur nogmaals meer dan vijf procent van de resultaten bepalen. Daarom is het belangrijk om voldoende aandacht te besteden aan het samenstellen van een aandelenportefeuille(3).

Misschien is dit ook al iets te veel als je nog bij het eerste niveau zit.

Beleggers op dit niveau voelen zich doorgaans overweldigd door alle informatie. Beleggers op dit niveau vinden beleggen over het algemeen zeer complex. De focus ligt op het opdoen van basiskennis.

Het tweede niveau: gedekt schrijven

Op dit niveau hebben beleggers een handelsplan en hebben een gespreide aandelenportefeuille. Opties worden alleen gebruikt om te schrijven (verkopen) op de aandelen (gedekt schrijven). Je geeft iemand dus een recht om bijvoorbeeld de aandelen te kopen, die je zelf in bezit hebt.

De belegger verdient een beperkt rendement. Er wordt nog geen gebruik gemaakt van hefboomproducten. Beleggers op dit niveau voelen zich doorgaans hoopvol dat het gaat lukken. Beleggers krijgen meer zelfvertrouwen dat ze kunnen beleggen. De focus ligt op het combineren van aandelen met opties.

Het derde niveau: hefboom

Op dit niveau houden beleggers een basisjournaal bij. Er wordt gebruik gemaakt van spreiding over verschillende sectoren en markten. Opties worden alleen gebruikt met een gelimiteerd risico. De belegger verdient een gemiddeld rendement van circa 10% per jaar. Er wordt gebruik gemaakt van hefboomproducten met een hefboom van maximaal 2. Beleggers zijn tevreden met het resultaat. Beleggers op dit niveau zijn van mening dat iedereen dit zou moeten doen. De focus ligt op risicomanagement.

Het boek ‘In 10 Stappen Succesvol Beleggen’ helpt je stap voor stap inkomen opbouwen via aandelen en opties. Gratis (alleen verzendkosten). Bestel hier 

Het vierde niveau: de gevorderde belegger

Op dit niveau houden beleggers een uitgebreid journaal bij. Er wordt gebruik gemaakt van spreiding over meer verschillende sectoren en markten. Opties worden ook ongedekt geschreven waarbij gebruik wordt gemaakt van het actief managen van posities. De belegger verdient een gemiddeld rendement van circa 15% per jaar. Er wordt gebruik gemaakt van hefboomproducten met een hefboom van maximaal 4. Beleggers zijn trots op hun resultaat en zijn enthousiast over beleggen. De focus ligt op het managen van posities.

Het vijfde niveau: de pro belegger

Op dit niveau gebruiken beleggers een journaal als inspiratiebron. Er wordt gebruik gemaakt van spreiding over meerdere aandelen- en optiestrategieën. De belegger behaalt een consistent resultaat van circa 20% per jaar. Er wordt gebruik gemaakt van hefboomproducten met een hefboom van 10 (zoals futures). Beleggers voelen zich vrij. Beleggers op dit niveau zijn gefascineerd over beleggen. De focus op dit niveau ligt op het verder professionaliseren.

Alle informatie is beschikbaar…

Maar hoe kom je nu aan kennis over beleggen? Alle kennis is al beschikbaar. In de bibliotheek vind je meters boeken over beleggen. Via Google kun je honderdduizenden zoekresultaten vinden op het woord beleggen. Op YouTube staan uren en uren aan videomateriaal op je te wachten. En dat is nu gelijk het grootste probleem…

Zorg voor een plan hoe je de kennis opdoet

Het is belangrijk om een plan te hebben hoe je aan de slag gaat om deze kennis op te doen. Je kunt op zoek gaan naar een mentor en of een coach die je helpt om je weg te vinden in de grote hoeveelheid aan informatie. Op www.beleggen.com/10 stappen vind je een overzicht van de cursussen en trainingen die ik interessant vind. Veel hiervan kan je overigens gewoon gratis volgen.

Ga naar trainingen toe

Naast de informatie, biedt het veel meerwaarde om naar een training toe te gaan. Informatie alleen is niet voldoende, als je sneller en makkelijker je doel wilt bereiken. Anders zou je met wat Googelen ook wel kunnen leren beleggen toch? Het gaat dus niet alleen om informatie. Het gaat ook om coaching en bijvoorbeeld verantwoording. Zie bijvoorbeeld https://slim.beleggen.com/eendaagse-training

Een enorme stok achter de deur

Het helpt enorm als je weet dat je volgende week weer een gesprek hebt met je coach. Je kan dan gelijk vragen stellen over waar je tegenaan loopt. Je kunt je successen delen en kijken waar je nu eerst mee aan de slag moet. Je laat het dan wel uit je hoofd om uitstelgedrag te vertonen. Je voortgang wordt bewaakt.

Makkelijker en sneller leren

Dit is bijvoorbeeld een onderzoek naar hoe lang het duurt om een taal te leren. Coaching en het onderdompelen in de materie zorgt voor een veel sneller resultaat dan bijvoorbeeld apps, boeken en YouTube. Wil je makkelijker en sneller leren, kies dan voor coaching of jezelf onderdompelen.

Niet harder rennen, maar de juiste kant op gaan

Ja maar, ik heb geen tijd. Veel mensen rennen als een kip zonder kop door het leven. Als je hard rent, zie je niet wat er om je heen gebeurt. Als je wandelt, kan je meer van de omgeving opnemen. Dit zorgt voor succes, rust en vrijheid. Om de race te winnen, moet je niet harder rennen, maar je moet de goede kant op gaan. Als je dan toch de ladder oprent, zorg dan dat de ladder in ieder geval tegen de goede muur staat.

Er is geen hoeveelheid actie, die het gebrek aan uitlijning kan compenseren.

Abraham Hicks

Ga naar live events

Ja maar, tijd is geld. Nee. Tijd is tijd en geld is geld. Geld is er in overvloed (de centrale banken printen iedere dag meer geld bij). Maar tijd is ons meest kostbare bezit. Neem de tijd om tot rust te komen. Daarom ben ik een groot voorstander van live events. Ik ga zeer regelmatig naar trainingen en bied deze zelf ook aan. Bij een live event neem je de tijd. Focus op één ding. Zo haal je sneller en makkelijker jouw doel.

Eerst de basis, daarna bouwen

Maar wanneer beginnen we nu met beleggen? Nu! De eerste 3 stappen zijn een opstapje naar de volgende 7 stappen. Nu jij de basis hebt gelegd, kan je beginnen met bouwen. Zonder fundering is het immers niet verstandig om een huis te bouwen.

Stap 4 tot en met 10

In de volgende 7 stappen ga je dus echt aan de slag om te beleggen. Het huis dat je bouwt op deze fundering bestaat uit 3 onderdelen (analyse, kopen en verkopen), die we onderverdelen in 7 substappen (sector, screen, instrument, strategie, money management, sluit en evalueer). Deze 7 substappen vind je in mijn boek uitgewerkt als stap 4 tot en met 10.

Blijf deze stappen herhalen

Deze stappen vormen een continu proces en hebben als doel dat je resultaten steeds verder verbeteren. Laten we snel starten met de volgende stap.

Bepaal op welk kennisniveau (1 tot en met 5) jij je op dit moment bevindt.

Ga naar www.beleggen.com/10stappen om de bijbehorende trainingen van stap 3 op het gebied van het vergoten van je kennis te bekijken.

Harm van Wijk

Zie ook https://beleggen.com/zorg-voor-een-succesvolle-mindset/

Bronnen:

1. https://www.proquest.com/openview/36e034ce04a3c106369cda558f8ee530/1?pq-origsite=gscholar&cbl=43721
2. https://www.proquest.com/openview/e6146dc420027c6daea934854b9505b8/1?pq-origsite=gscholar&cbl=43721
3. https://link.springer.com/chapter/10.1007/978-1-4302-5060-9_3

Pin deze afbeelding om dit blog eenvoudig terug te vinden.