Wat is solvabiliteit?
In de beleggingswereld wordt solvabiliteit gedefinieerd als een maatstaf voor de financiële gezond-heid van een onderneming. Solvabiliteit is het vermogen van een bedrijf om aan zijn financiële verplichtingen te voldoen. Het gaat erom of bedrijven al dan niet voldoende geld hebben om hun uitgaven en schulden te dekken, zodat ze zowel op korte als op lange termijn kunnen blijven drijven en winstgevend zijn. Een gezonde solvabiliteitsratio ligt tussen 1 en 1,5 omdat dit aangeeft dat de onderneming minder schulden heeft dan inkomsten die binnenkomen. Aan de andere kant wijst een solvabiliteitsratio van minder dan 1 erop dat de onderneming moeite kan hebben met het betalen van schulden wanneer deze opeisbaar worden en daarom zorgvuldiger moet worden geïnvesteerd.
Weke factoren beïnvloeden solvabiliteit?
De solvabiliteit van een onderneming kan worden beïnvloed door verschillende factoren, waaronder haar inkomsten, activa, passiva, kasstroom, werkkapitaal, het vertrouwen van de beleggers en het economische klimaat. Hoewel de solvabiliteit grotendeels wordt bepaald door factoren die verband houden met de balans, wordt zij ook beïnvloed door omstandigheden waarop het management geen vat heeft, zoals de beschikbaarheid van financiering en overheidsvoorschriften. Daarom stelt een grondige evaluatie van de solvabiliteit ondernemingen in staat te anticiperen op potentiële risico’s en weloverwogen beslissingen te nemen.
Hoe meet je de solvabiliteit van een bedrijf?
Bij de beoordeling van de solvabiliteit zijn de belangrijkste te onderzoeken componenten de financiële gezondheid van een entiteit vanuit een breed perspectief, zoals het liquiditeitsbeheer en de solvabiliteitsratio’s. Deze componenten kunnen worden ontleend aan de jaarrekening van een onderneming en kunnen inzicht verschaffen in de financiële stabiliteit en duurzaamheid ervan op lange termijn. De jaarrekening kan bij een onderneming worden opgevraagd.
Bovendien dienen solvabiliteitsratio’s als essentiële instrumenten voor beleggers om bedrijven te beoordelen bij het al dan niet investeren van kapitaal. De solvabiliteit van een organisatie kan bepalend zijn voor het succes of de mislukking van potentiële investeringen en moet door beleggers nauwlettend in de gaten worden gehouden om de risico’s te beperken. Door de solvabiliteitsratio’s te begrijpen en hun belang voor een bepaalde onderneming af te wegen, kunnen beleggers weloverwogen beslissingen nemen bij het inschatten van hun rendement op investering (ROI).
Wat zijn de gevolgen van insolventie?
Insolventie kan enorme gevolgen hebben voor zowel grote als kleine ondernemingen. Wanneer een bedrijf niet langer solvabel is, ondervindt het doorgaans cashflowproblemen die het vermogen om werknemers of schuldeisers te betalen drastisch kunnen aantasten. Ondernemers worden waarschijnlijk geconfronteerd met aanzienlijke financiële druk en een hele reeks juridische kwesties die hun kredietwaardigheid, operationele prestaties en levensvatbaarheid op lange termijn kunnen aantasten. In sommige gevallen kan insolventie zelfs fataal zijn voor een bedrijf, met sluiting en talrijke ontslagen tot gevolg.
Insolventie heeft daardoor ook aanzienlijke gevolgen voor beleggingen, aangezien solvabiliteit een essentiële factor is voor de veiligheid van portefeuilles of beleggingsfondsen. Niet alleen brengt insolventie risico’s mee voor schuldeisers en klanten, maar ook voor beleggers die hun kapitaal in de betrokken ondernemingen hebben gestoken. Daarom moeten beleggers de financiële solvabiliteit van ondernemingen waarin zij overwegen te beleggen zorgvuldig onderzoeken – om ervoor te zorgen dat zij niet aan onnodige risico’s en verliezen worden blootgesteld. Doen zij dit niet, dan kunnen zij overvallen worden door insolventies die hun financiële zekerheid op lange termijn ernstig aantasten.
meer weten over succesvol beleggen?
ons e-book over 10 gewoontes die succesvolle beleggers gemeen hebben.
